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基金跌妈不认!白酒、半导体、新能源大跌的原因何在?基民怎么办?

2021-09-15 19:57:34 作者:财经自媒体

原标题:基金跌妈不认!白酒、半导体、新能源大跌的原因何在?基民怎么办?来源:基民甲

甲甲掐指一算,今天泡面的生意应该不错。

买泡面的人应该都是基金朋友。

“基金大跌”直接上了热搜,今天市场的主旋律是一片绿色。

“茅指数”和“宁组合”手拉手一起跳水,白酒、半导体、医药、新能源集体大跌,食品饮料板块尤其惨烈,一下子暴跌4.16%。

大跌背后,反映了两大风险

1.7月社融增速下滑,经济基本面不佳

根据央行公布的数据,7月份我国社会融资规模增量为1.06万亿元,较去年同期少增6362亿元。

甲甲认为,大家不能小看社融不及预期这点,经济基本面对股市的影响很大,从过往数据可以看出,2018年的大跌也与社融增速不及预期有关。

2.美联储收紧货币的信号明显,全球流动性堪忧

近期美联储释放了信号,可能会在今年秋季开始缩减美联储的宽松货币政策。

据路透社消息,有美联储官员表示,若下一份就业报告仍强劲,支持持9月宣布缩减购债消息,但是,就业市场改善之前并不会考虑加息。

这就意味着美股未来不再放水了,债市的收益率可能上升,但是,股市面临一定估值回归的压力,在货币收紧后,美股未来出现大跌的概率就更大了。

A股疫情过后持续上涨,优质行业的估值都有所拔高了,好资产的价格普遍都变了,上涨的一个核心逻辑就是受益于全球的流动性。

美股一旦有收紧流动性的动作,未来产生大跌,不论是A股,还是全世界的股市大概率都会有所牵连。

未来基民应该怎么办?

1.止盈高估值的行业基金。

在过往的文章中,甲甲提到了,前期高位的品种比如新能源、半导体等出现了涨不动的情况,横久必跌,而此次创业板跌破了5日均线下方后,有继续向下的走势,所以大家还是要谨慎一些的。

对于手头上一些盈利较好的基金,比如新能源、光伏、半导体等可以做止盈的动作了,甲甲上周五已经把估值过高的基金都卖出做了止盈的动作。

现在甲甲的持仓中只剩下了券商、保险相关的基金,这2个行业的估值实在很低,有一定的安全边际在,就算下跌未必有高位品种回调那么大。

2.不要小看流动性收紧这件事,下半年可以多配置一些债基。

上半年甲甲获利颇丰,对投资的成果已经非常满意了,新能源、半导体、军工盈利都不错。

下半年,甲甲准备重点配置债券相关的基金,主要是想求个安稳。

当然,如果高景气的赛道比如新能车相关基金未来有25到30个点的跌幅,那么,甲甲会考虑小仓位进行定投。

但是,甲甲至少5成仓主要放在债基和货币基金当中。

大家千万不要小看流动性收紧这件事,高估值的品种过去能大涨,全都是得益于流动性。

高估值就代表在享受溢价率,如果失去流动性,那么,整体的逻辑将发生本质的改变。

最后跟大家科普一下债券基金的小知识。

债券基金就是80%以上都投资于债券的基金,分为纯债基金、一级债基、二级债基等。

这三类债券基金的预期收益还有风险特征如下表所示:

如果不想投资股市,那么,基民最好的方法是选择一只纯债基金产品了。

选择纯债基金的方法主要有两点,第一是选择规模较大的纯债基金,第二是我基金过往3-5年的业绩必须排名靠前。

在选择纯债基金的时候,除了长期业绩出色以外,也需要衡量它的历史最大回撤如何,以下是甲甲找到的晨星近5年纯债基金名单,可供大家作为参考。

(数据截至2021年6月30日)

下半年,基金投资越来越难,稳健的投资在资产中不可或缺,做好大类资产的配置,才能立于不败之地。

爱你们的甲甲♥

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